网站首页 > 资讯 >上海银行是不是上海商业银行(上海银行是城商银行吗)

上海银行是不是上海商业银行(上海银行是城商银行吗)

上海银行掉队城商行前三 业绩增速垫底营收5年来首降

近日,上海银行发布2022年度业绩快报。数据显示,上海银行2022年度营业收入为531.12亿元,比上年同期下滑5.54%;归属于母公司股东净利润为222.80亿元,比上年同期增长1.08%,总资产为28,785.25亿元,比本报告期初增长8.49%。

2022年,上海银行丢了“城商行老二”的位置,无论是资产规模,还是营收净利润水平均被江苏银行全面超越。不仅如此,上海银行的业绩增速也在A股17家城商行中垫底。

在17家A股城商行中,北京银行规模依然稳居城商行之首,但江苏银行增势迅猛,资产总额达到29804.03 亿元 ,较上年末增长 13.80%;营业收入705.70亿元,同比增长10.66%;归属于上市公司股东的净利润254.94亿元,同比增长29.45%。

宁波银行的表现也较为亮眼,截至 2022 年末,该行总资产 23,663.82 亿元,较上年末增长 17.40%;全年实现营业收入 578.79 亿元,较上年同期增长9.67%;归属于上市公司股东的净利润 230.75 亿元,较上年同期增长 18.05%。

这样看来,上海银行总资产规模已滑落至第三位,而营收净利润水平则还在宁波银行之后。从当前已经公布业绩预报的上市银行来看,上海银行营业收入下滑的绝对值最大,其次是华夏银行。

这也是近五年来,上海银行营收首次出现负增长。对于业绩下滑,市场分析或与2022年初的上海疫情相关。

不过从历史财务数据看,近年来上海银行业绩增长本身较为乏力,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年的营收同比变动分别为-3.72%、32.49%、13.47%、1.90%、10.81%。同期净利润增速分别位7.13%、17.65%、12.55%、2.89% 和5.54% 。

上海银行在业绩快报中表示,“2022年,本集团坚持战略引领,主动落实国家宏观政策导向,推进转型发展和结构调整,积极减费让利,加大对实体经济服务力度”。

这应是上海银行业绩下滑的重要原因。数据显示,近年来上海银行净利差、净息差持续收窄,上海银行2022年1-9月的净利差为1.61%,同比减少了0.2%;净息差为1.59%,同比减少了0.14%。1-9月营收组成当中,利息净收入贡献了293.8亿元,同比增速仅为1.71%;非息收入为122.94亿元,同比下滑2.2%。其中,手续费及佣金净收入51.12亿元,同比下滑16%。

除此之外,上海银行信贷投放过于集中房地产行业也是重要原因。从行业分布来看,上海银行的贷款主要流向租赁和商业服务业、房地产业,截至2022年中的贷款占比分别为28.06%和17.44%。

据长江商报统计,2022年上半年A股17家城商行在房地产行业的贷款总额合计为6426.92亿元,其中上海银行房地产贷款余额为1359.86亿元,上海银行一家便占据超过17家城商行贷款总额的20%。

近五年来,上海银行的房地产贷款余额始终保持在千亿以上,2018年中期至2022年中期,上海银行房地产贷款余额分别为1194.66亿元、1727亿元、1488.66亿元、1727.67亿元、1359.86亿元。

而随着国内楼市陷入深度调整,房企暴雷不断,上海银行的业绩明显受影响。截至目前,房地产行业是上海银行不良贷款总额最高的行业。

2022年上半年,上海银行房地产业务不良贷款余额为39.37亿元,占上海银行不良贷款的32.31%,不良贷款率2.89%,远高于行业平均水平。

近年来,上海银行的房地产不良贷款快速增长,2018年至2021年,该行房地产业不良贷款余额分别为0.51亿元、1.54亿元、37.47亿元、47.64亿元;房地产业不良贷款率分别为0.04%、0.10%、2.39%、3.05%。

这也导致上海银行的整体不良贷款率走高。2018年至2022年,上海银行房地产业务不良贷款率分别为1.14%、1.16%、1.22%、1.25%和1.25%。

与此同时,上海银行的资本充足率也明显承压。2018年至2022年三季度,该行核心一级资本充足率依次为9.83%、9.66%、9.34%、8.95%和8.86%;一级资本充足率依次为11.22%、10.92%、10.46%、9.95%和9.81%;资本充足率依次为13.00%、13.84%、12.86%、12.16%和12.87%。

相关内容

上海银行是不是上海商业银行(上海银行是城商银行吗)文档下载.: PDF DOC TXT
您可能感兴趣的文章
24h快讯
违法生育包括哪些情形,什么叫违法生育
一、教师如果违法计划生育会有什么处罚如果是教师,违反计划生育规定,应由计生机......
2024-04-05 法规
自残违法吗?自残算不算犯罪
一、教唆他人自残构成犯罪吗教唆他人自残有故意杀人的嫌疑,所以规劝大家不要以身......
2024-04-05 法规
新昌机动车违法?机动车违章处理时间限制
一、新昌货车通行证怎么办理1.办理新昌货车通行证是可行的。2.因为新昌货车通......
2024-04-05 法规
违法举报网站,公安干警违法举报平台
一、国家有奖举报平台以举报违章车辆为例,有奖举报平台如下:为加大监管力度,营......
2024-04-05 法规
查看更多