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银行转账限额怎么修改(建行手机银行转账限额怎么修改)

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这两天,北京地区有银行对借记卡非柜面渠道交易限额5000元的事情,引发了各方热议。所谓非柜面,是指网上转账、网银业务、线上支付、ATM机取款等,那么上海地区情况如何?记者走访了多家银行网点,发现5000元限额,与银行建立的反电信诈骗、反洗钱的识别系统有关。

记者调查:银行卡单日交易限额5000元?

一家国有银行的工作人员进行了详细解释。 某国有银行松江支行营业部工作人员说:“一般的话都是开户行限额的,很多人现在都是5000块。 比如说你可能频繁小额支付,然后频繁大额转账,这种都会给限额的。去年就开始大规模这种。”

记者了解到,主流银行各自建立了一套反电诈、反洗钱的识别系统。通常情况下,总行层面会在系统中推送名单,各支行网点会认领在自己这里开户的可疑账户,然后进行人工甄别,处置方式不仅有“降低电子渠道限额”,还有“只收不付”、“增强客户身份识别”等措施。

除了高频转账、小额支付会触发预警外,银行卡登记的个人身份信息不全也会引发问题。上海银行近期在官网发布公告,为了履行反洗钱、反诈义务,对于客户信息缺失的,会采取限制金融服务,其它银行的政策也基本类似。

记者调查:银行卡单日交易限额5000元?

遇到这种情况,客户需持身份证和银行卡到柜面,并提供材料证明来解除限额。记者走访中发现,有些银行的政策比较严格,即便提供了材料,短期内仍然无法自由使用。

业内人士表示,在反诈、反洗钱背景下,这种现象将会长期存在,对此,银行应当进一步优化模型。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示:“对账户异常交易、非柜面交易限额设置、识别不够精准,会产生一些误伤的行为。那怎么来把握这个度?要利用大数据手段,进行更加精准的研判,然后进行设置,包括调整模型、调整参数。”

(看看新闻Knews记者:马婕 李刚 实习编辑:汤瑷玮)

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