为进一步加强银行账户管理，防范个别不法分子利用银行账户进行网络电信诈骗等不法行为，建行临沂临沭支行严格落实反洗钱的管理要求，四举措加强银行账户开户工作。
一是加强新开账户客户信息数据的完整准确性审核。新开对公结算账户，从开户环节开展风险核查，确保客户身份信息录入准确规范；新开立个人账户，严格核实客户身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、申请人与身份证件的一致性、申请人开户意愿真实性和用途进行核实，并对出租、出借、出售银行账户的风险和社会危害进行宣传告知。
二是落实新开银行账户的尽职调查。安排专人负责对新开立的银行账户进行电话或实地回访，严格落实反洗钱、非居民金融账户尽职调查的规定，发现可疑情况的，进行核实管控，有效防范业务风险。
三是落实岗位责任，做好培训。加强经办人员反洗钱制度和知识培训，增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力，做到“应查尽查”，同时强化业务审核连续性，做到岗位工作移交，风险防控工作连续不中断。
四是开展以“打击非法买卖银行卡，防范电信诈骗”为主题的消保宣传活动，以营业网点为宣传阵地进行宣传，利用客户等候时间，举行防范电信网络诈骗的微讲座，大堂经理统一向到店客户发放各类防诈骗、断卡行动资料宣传折页，提醒客户防范银行卡盗刷、诈骗风险，保护好交易密码和短信验证码等个人金融信息。
（撰稿人：侯健健）
