根据央行6月21日公告，央行有关部门近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行等部分银行。其他银行关于银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题。支付机构。
这是监管打击虚拟货币交易投机行为的又一记重拳。近两个月来，国务院金融委员会等部门纷纷发声，打击虚拟货币交易"采矿"。内蒙古、青海、四川等地已经展开了镇压"我的项目。
币圈的疯狂与脆弱也多次放映过。比如在这一轮密集监管中，以太坊、莱特币等虚拟货币最高下跌50%左右。业内人士提醒，虚拟货币交易不受法律保护，将面临来自市场、交易和技术的风险。
受访机构参与为虚拟货币交易投机提供相关服务
根据央行公告，近日，央行相关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行，以及银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供的相关服务。
央行有关部门指出虚拟货币交易和投机活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重害人'；的财产安全。人们。相关部门强调银行和支付机构应严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务。提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。
另外，，机构应全面甄别虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易投机中资金交易的特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制。，明确分工，压实责任，确保相关监测和处置措施到位。各参与机构均表示将高度重视此项工作。按照央行相关要求，不开展、不参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大查处力度，采取严格措施。，坚决切断虚拟货币交易和投机资金。支付链接。
多层次监管联动打击虚拟货币"采矿"和交易
中央银行'；此举是为了深入贯彻落实党中央、国务院的有关决策部署。特别是国务院金融委员会第51次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易中的投机行为，保护人民'；维护美国的财产安全和金融安全与稳定。
其实早在2013年，央行等五部门就发了《关于防范比特币风险的通知》。明确定义比特币是一种特定的虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场流通。2017年，央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。据了解，央行此前已经关闭了211家国内虚拟货币交易平台。
近年来，很多银行也表示禁止交易比特币。"但对于普通投资者来说，金融管理部门和行业协会的警告并没有得到重视。一些金融机构、支付机构和地方政府也为比特币等虚拟货币的挖掘和交易提供服务支持。。中关村互联网金融研究院首席研究员董希淼告诉记者。
此外，部分境外交易所在对境内平台进行清理后，仍在提供虚拟货币交易服务。去年以来，以dogecoin、比特币为代表的虚拟货币价格波动较大。国内虚拟货币炒作风起云涌。
今年5月18日，中国互联网金融协会等三家协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务。三天后。国务院金融委员会会议呼吁重申打击比特币交易，并"采矿"。
虚拟货币圈的挖矿不是指通常理解的尘封的挖矿行为，而是指各个计算机节点利用自己的计算能力抢占记账权，PI支付宝。获得虚拟货币的过程。奖项。这种电脑一般都有一个专业的挖矿芯片，支付宝，大部分都是用很多显卡来工作，耗电很大。
内蒙古、青海、四川等地被"采矿"企业，因为他们的电价相对较低。不久的将来三地相继出台措施，全面清理整顿"采矿"行为。例如，内蒙古发展和改革委员会在5月下旬发布了八项措施，坚决打击和惩罚"采矿"虚拟货币的行为。并建立一个"采矿"举报平台；四川省发改委等部门6月18日发布《关于清理虚拟货币“挖矿”项目的通知》，要求相关发电企业进行自查自纠。
货币圈"崩溃"频繁，而且交易虚拟货币不受法律保护
。币圈的疯狂和脆弱已经被证明了好几次。
比如在这一轮密集监管中，以太币、莱特币、dogecoin都下跌了50%左右，比特币也从近65000美元的历史高点下跌了50%。以上文章内容在今年4月，。再比如，2018年9月，币圈也是一波上涨后暴跌。主流虚拟货币普遍下跌70%以上，部分"空气硬币"以割韭菜为目的的下降了90%以上。
"；到目前为止，进入交易市场的虚拟货币规模有限。容易让投资者产生可以活在稀有商品中的错觉，容易被少数机构投资者或个人影响和控制。当价格大幅波动时，增加你的交易杠杆风险很大。"董希淼分析，除了市场风险，还有交易风险。还有技术风险和合规风险。
合规风险是指虚拟货币交易合同不受法律保护，在上述三家协会的联合公告中也有明确规定。董希淼进一步指出，由于高度匿名和分散分布的特点，虚拟货币已经成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。交易不仅不受法律保护，还触碰了法律底线和红线。
今年3月，最高人民'；美国检察院和央行发布了惩治洗钱犯罪的典型案例。其中之一就是利用虚拟货币洗钱。在这种情况下，陈某博出售了"假理财"和"假虚拟货币"集资诈骗1200多万元，并指使妻子用比特币"洗黑钱"。最终，波被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。
