黄先生没想到上网“炒股”会被骗。更没想到，钱还能被追回一部分。
投入16万炒股 却接到反诈预警电话
黄先生今年36岁，是西安一名个体商户。今年4月，他接到一个推荐炒股的电话，大致意思是，有炒股意向的可添加专业炒股QQ群，有专业的老师讲课，还有专业推荐。
在群里观察了一阵的黄先生看着其他群友在老师的介绍下都赚了钱，他也心里痒痒。4月16日，黄先生决定跟买。他先下载了对方推荐的炒股App，在群里老师的带领下，向App里转了16万元。时隔一小时，他就接到96110的来电，说他遇到电信诈骗了，让迅速前往附近的公安机关报警。
黄先生半信半疑，但还是决定前往公安局一趟。随后，他来到西安市公安局未央分局反诈中心。民警了解到，黄先生炒股并没有找到正规的机构，而是将钱转入了不法分子用来诈骗的App。
当黄先生还一头雾水时，西安未央反诈民警已经开始紧急追查资金流向。
钱进入义乌某公司 两分钟内被转了五次
侦查员首先对涉案账户进行紧急止付，但发现大一部分钱在黄先生转账后的两分钟内就已转出，且被转了五次。好在还有6.8万元在账上，民警对该账户马上冻结。
随后，民警开始追查资金流向。公安未央分局刑侦大队民警、反诈中心一中队中队长李珊介绍，经过查询，发现黄先生投入炒股App中的16万元，全部进入义乌一家公司账户，而该公司的法定代表人最近有过一次变更。
于是，李珊联系了该公司的第一任法定代表人，在问询的过程中找到了疑点：“公司的上一任法人说，打电话要买公司营业执照的人感觉像个外行，对方不问经营情况，只问公司的对公账户能不能用？前来办理过户手续的也不是打电话的人，而是另外一名肖姓男子。”民警查询发现，肖某正是该公司最新的法定代表人。
另一方面，李珊也在对资金转出的每一级账户进行研判，发现这笔钱从义乌某公司的账户又转到福建籍的个人账户了，之后的几次转账，也都是个人与家庭成员之间来回倒。未央警方遂将所有涉案账户进行封冻。
民警根据资金流向开始查人，联系到福建籍群众后了解到，他们的家人在阿根廷开办了华人超市，这个钱是家人从国外“寄”回来的。民警又联系到在外经商的华人，得知他们将在当地挣的比索兑换成人民币时，为了能换得多一些，便没有去正规机构，而是找了当地的个体兑换。李珊说，他们所说的个体兑换点其实就是当地的地下钱庄，但这些人不会承认找了地下钱庄，如果承认，就意味着知法犯法。此举恰恰给不法分子提供了洗钱的便利。
为电诈团伙提供洗钱便利的男子 在民警的劝说下投案自首
李珊说，经过大量的查询和研判，发现肖某不仅是购买了义乌一家公司的营业执照，其后又交易了两家公司的营业手续。根据警方大量的调查，发现其近期频繁奔波于广州、云南边境等地。此人短时间内盘下三家经营不善的公司，又多次出现在边境之地，他究竟有怎样的“生意”要做？李珊说，其种种做法表明，就是在帮处于缅甸的电诈团伙带去交易来的对公账户，电诈团伙有了对公账户，骗来的钱交易时不仅没有上限，还可以频繁交易，再通过在国外经商华人兑换人民币的需求，将钱洗白。肖某在该案中扮演着帮电诈团伙提供诈骗交易账户的角色，如果没有这一环，电诈团伙仅凭使用个人账户交易的话，会有各种限制，且骗到的大额资金无法短时间内交易。
民警了解到38岁的肖某家在四川。在掌握各方证据后，警方决定收网。考虑到肖某并没有作案前科，李珊决定给其一次投案自首的机会。先给其打了两通电话进行劝说，肖某终于有了自首的意向，在民警给出五一假期之前的最后期限内，肖某来西安投案了。
自首后的肖某交代，他打了很多年零工，但爱买彩票，期望能一夜暴富。4月初，他在一家工厂外看到一则无息贷款的小广告，本来是联系要贷款买彩票，没想到对方说暂时不放贷了，给他推荐了另外一个来钱更快的活，就是让他收购公司，然后把公司相关手续送到云南边境去，每送一个执照及对公账户的手续，就会有数万元的报酬。肖某说，为此，他还被叫到云南边境进行了专门的培训，而具体去盘哪些公司，则由在缅甸的电诈团伙成员电话或是网上联系，商量好后他就去跑腿办理。
警方提醒：求职者要擦亮眼睛 谨防沦为电诈团伙的“工具”
目前，最初冻结的6.8万元钱，未央警方待办完解冻手续后便会返还黄先生，而冻结在福建籍个人账户中的钱，李珊说，需要其家庭中在国外的经商者提供该笔资金的合法证明才能解封。
西安市公安局未央分局刑侦大队副大队长、反诈中心负责人王开拓说，这起案件的背后，是侦查员与时间赛跑，夜以继日地从海量的线索中逐一研判，以及对每个账户中的每笔资金的流向进行甄别……“工作量大且庞杂，又因为时差的关系，民警常常是三更半夜地打跨国电话，向在阿根廷的涉案华人了解情况、宣讲政策。”王开拓说，同时借着此案，也提醒广大的求职者、务工者，寻找挣钱门路要擦亮眼睛，谨防沦为境外电诈团伙的违法工具；也给也在国外经商的华人提个醒，国外不是法外之地，不要为了小利，去触碰国家的法律。
华商报记者 苗巧颖
来源：华商网-华商报
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