对于虚拟货币领域而言，2021年可被称之为是“跌宕起伏”的一年，从比特币的暴涨暴跌，到动物币的疯狂，再到有关部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》、《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，最后到元宇宙的全球火热，这个领域时刻都有新的监管动态与新技术出现。元宇宙、NFT、链游、DeFi等区块链领域“新概念”频频爆火，为网民展示了一个个互联网“新风口”，不法分子也跟风转换套路，利用新兴概念的噱头行骗。
小安今天为大家整理下虚拟货币行骗者常用的话术或者口号：
稳赚不赔xx币,一夜暴富不是梦
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近年来,我国相关监管部门接连发声,释放了从严监管的信号,始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势。其中,518公告、521金融委会议、924通知、《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》等政策相继出台。监管层持续释放“零容忍”信号,政策威慑力度逐渐加大。围绕虚拟货币展开的诸多业务，可能存在着以下风险：
1、违法汇兑及流通风险
2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会和中国支付清算协会三方联合发布公告，重申“开展法定货币与虚拟货币、虚拟货币间的兑换业务”、“作为中央对手买虚拟货币”、“为虚拟货币交易提供信息中介、定价服务”和“代币发行融资及虚拟货币衍生品交易活动”等均属于违法行为，情节严重、涉案金额较大的，还可能构成犯罪。
除了虚拟货币的汇兑、流通等业务及相关服务可能构成违法活动外，虚拟货币本身不具有被国家认可的法定货币甚至是资产地位，因此当我们陷入虚拟货币投资交易纠纷时，交易的合同将不受到法律保护，造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。
2、非法经营
虚拟货币与法定货币的兑换业务在我国被明令禁止。为了吸引投资用户、发展客户，任何开展相关业务的公司都属于违法经营。在2017年中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确要求，“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务” 。
3、非法集资
此类机构通过许诺交易或承诺高额回报吸引投资者，通过攀附热点话题或词汇，如“区块链”、“比特币”等吸引流量，通过话术编造、伪造证明、布置排场等表面工程骗取信任，骗取投资人资金，实质上已经构成了非法集资行为。
4、传销诈骗
为了更快速地扩大规模，不法分子往往一方面通过玩弄概念游戏虚假宣传吸引投资，另一方面通过设置发展人员指标门槛或者“拉人返现”制度，扩充资金池，为前期许诺的高利率补充资金，但实质上背负了更大的债务，项目本身也完全是一个空壳。
一些公司为吸引投资者，会自行推出虚拟货币并许诺较高收益。但事实上，这些虚拟货币的交易价格往往会受到公司的幕后操纵，投资者预期的高收益永远不可能实现。
5、投资炒作风险
虚拟货币交易投机炒作之风盛行，市场整体狂热。国内散户一方面金融知识储备不足，对虚拟货币了解有限，存在一定的信息差，另一方面投资决策比较盲目，容易受到舆论或者市场氛围的影响，被别有用心之人“割韭菜”。数月来，币圈动荡，价格起伏波动剧烈，虚拟货币本身不具备被官方认可，也不能创造实体价值，进行虚拟货币交易投资炒作风险大，须警惕个人财产受损。
